Dywersyfikacja portfela - inwestycje zagraniczne WiedzaiFinanse Prawo, podatki i finanse dla Ciebie

»Sklodowscy » Reklama » O portalu »Źródła

Baza wiedzy

Strona główna > Baza wiedzy > Finanse > Inwestycje > Dywersyfikacja portfela - inwestycje zagraniczne

Dywersyfikacja portfela - inwestycje zagraniczne

Umiejętność sprawnego pomnażania kapitału przez inwestycje jest mierzona dywersyfikacją – czerpaniem zysków w wielu miejscach jednocześnie. To stanowi klucz do sukcesu inwestora.

Oszczędności Polaków najczęściej są lokowane w krajowych akcjach, funduszach i obligacjach – wynika z badań rynku inwestycyjnego. Ekonomiści radzą inwestorom o portfelach zasobnych w co najmniej 50 tys. zł rozważanie możliwości zarabiania nie tylko w Polsce, ale też za granicą. To daje dużo większe możliwości zysku, w końcu polski rynek akcji i obligacji stanowi zaledwie 1 proc. wartości rynku globalnego.

Polski inwestor może pomnażać swoje pieniądze za pośrednictwem polskich funduszy kupujących akcje za granicą oraz poprzez międzynarodowe fundusze. Sprzedają one swoje akcje inwestorom na całym świecie, natomiast krajowe fundusze inwestujące zagranicą przeznaczone są tylko dla rodzimych inwestorów. Fundusze międzynarodowe mają znacznie bogatszą ofertę niż polskie. Pozwala to na lepsze zróżnicowanie portfela. Inwestowanie jedynie w kraju pozbawia nas 99 proc. szans zarobku.

Fundusze te działają w Polsce na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego, podlegają przy tym zagranicznym instytucjom nadzorczym. Swoje udziały oferują głównie za pośrednictwem doradców finansowych czy banków. Koszty, które ponosi inwestor, są zbliżone do tych, którymi obciążają go krajowe fundusze. Inwestycje są natomiast prowadzone zazwyczaj w obcej walucie – euro lub dolarach, ale pojawiają się już na rynku pierwsze fundusze wyrażone w złotych.

Inwestycje zagranicą zwiększają stabilność portfela i zmniejszają ryzyko spektakularnej straty środków. Kluczem do sukcesu jest bowiem...

... dywersyfikacja portfela

Akcje

Inwestor lokujący swoje środki w akcjach powinien rozważyć przeniesienie części inwestycji do funduszy, które inwestują w Azji, np. Chin, Tajlandii, Indii czy Korei. Ponadto analitycy rynku przewidują świetlaną przyszłość funduszom BRIC – inwestującym w Brazylii, Rosji, Indiach i Chinach. Każde z tych państw charakteryzuje co innego – Brazylię potęga w produkcji rolnej, Rosję przemysł surowcowy, Indie rozwój sektora usług i nowych technologii, zaś Chiny tania siła robocza, rozwój przemysłu i budownictwa. Wszystkie razem zamieszkuje prawie połowa światowej populacji.

Nieruchomości

W czasach bessy na giełdzie i niepewności wśród światowych inwestorów popularnością cieszą się inwestycje alternatywne. Do takich należą nieruchomości. Warto więc rozważyć lokatę środków w funduszach nieruchomości, które kupują osiedla lub biurowce za granicą na całym świecie.

Złoto

Miano inwestycji alternatywnej zyskało także lokowanie pieniędzy w złocie. Ten szlachetny kruszec bił przed wakacjami rekordy cen na światowych rynkach. Inwestorzy mogą zastanowić się na większym horyzontem inwestycji i wyłożyć środki na udziały funduszy inwestujących na rynku surowców. Dzięki temu będą mogli zarabiać nie tylko na wzroście cen złota, ale także srebra, miedzi czy platyny.

Zróżnicowanie portfela w tym kierunku może okazać się sposobem na uodpornienie go na spadki cen akcji, ceny surowców bowiem zwykle rosną, kiedy notowania akcji spadają.

Kontrakty terminowe

Inwestycje na rynku terminowym mogą odbywać się na dwa sposoby: samodzielnie i za pośrednictwem domów maklerskich i banków. To także część inwestycji alternatywnych, mianowicie w waluty, najpopularniejsze są bowiem zakłady o przyszłe kursy dolara wobec euro. Ale kontrakty mogą obejmować także indeksy giełdowe, zboża, kawę, cukier, ropę naftową, złote i inne surowce.

Dzięki dźwigni finansowej można osiągnąć duży zysk, jeśli przewidzi się zachowania rynku. Straty natomiast nie są tak dotkliwe, jak duży może być zarobek, ponieważ inwestor w razie pomyłki traci jedynie depozyt.

Produkty strukturyzowane

Produkt strukturyzowany składa się w 90 proc. z obligacji, które są bezpieczne, oraz w 10 proc. z opcji, które wiążą się z dużym ryzykiem. Dzięki nim można bowiem wielokrotnie pomnożyć zainwestowane środki, ale można też stracić całość zainwestowanego kapitału. Natomiast zyski z opcji nie zawsze muszą zależeć od sytuacji na giełdzie, ponieważ wiele lokat nie opiera się na wybranym indeksie giełdowym, ale na pewnej określonej prawidłowości, np. różnicy między indeksami.

Produkty strukturyzowane chronią kapitał przed stratami – dzięki inwestycji w obligacje, lecz nie dają wysokich zysków – z tego samego powodu.

Stan na dzień: 30 sierpnia 2010 roku

Joanna Piętowska